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　　2015年06月04日 08:31:19來(lái)源：證券日?qǐng)?bào)

　　12386熱線不光能為股民及時(shí)地提供幫助，也為廣大“基民”提供了很多幫助。

　　《證券日?qǐng)?bào)》記者了解到， 投資者趙某手頭有筆閑錢(qián)，平時(shí)總是聽(tīng)人家說(shuō)買(mǎi)基金賺錢(qián)多，于是來(lái)到家附近某證券營(yíng)業(yè)部了解情況。營(yíng)業(yè)部的工作人員熱情地接待了他，聽(tīng)清其來(lái)意后，向他推薦了一只封閉期為1年的債券型基金。趙某看到基金購(gòu)買(mǎi)合同上密密麻麻的條款，一頭霧水，對(duì)營(yíng)業(yè)部工作人員說(shuō)，這合同我就不細(xì)看了，我只想問(wèn)一句，買(mǎi)這只基金會(huì)虧錢(qián)嗎？營(yíng)業(yè)部工作人員答復(fù)，這是債券型基金，收益不錯(cuò)，風(fēng)險(xiǎn)很小。

　　封閉期滿(mǎn)后,趙某發(fā)現(xiàn)自己購(gòu)買(mǎi)的基金不僅沒(méi)有贏利，還虧了本，于是到營(yíng)業(yè)部討說(shuō)法。可營(yíng)業(yè)部認(rèn)為，合同里說(shuō)明了風(fēng)險(xiǎn)，并約定投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，現(xiàn)在發(fā)生了虧損，就想讓營(yíng)業(yè)部承擔(dān)，這種要求是不合理的。眼看談不攏，趙某撥打了12386熱線尋求幫助。

　　熱線接到趙某投訴后，立即將其轉(zhuǎn)給廣東證監(jiān)局處理。該局一方面派員趕赴營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行核查，另一方面要求營(yíng)業(yè)部所在公司總部對(duì)該基金銷(xiāo)售的適當(dāng)性，特別是產(chǎn)品評(píng)級(jí)、宣傳內(nèi)容、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)匹配等情況進(jìn)行全面自查。綜合各方面因素，公司認(rèn)為，因在適當(dāng)性管理方面存在疏漏，導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)配的后果，公司本身應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任。

　　為了彌補(bǔ)投資者損失，公司主動(dòng)提供了多種補(bǔ)救措施供投資者選擇，包括發(fā)行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃與原基金對(duì)接；對(duì)不愿意接受產(chǎn)品對(duì)接方案的客戶(hù)，公司按照客戶(hù)損失情況直接給予經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

　　2014年11月，12386熱線先后接到柳女士和李先生投訴。柳女士計(jì)劃賣(mài)基金打新股，申請(qǐng)快速贖回廣東轄區(qū)D基金公司的貨幣基金，并用當(dāng)天的贖回款打新股。但因D公司墊資額度使用完畢，導(dǎo)致基金贖回失敗，打新股的想法落空。

　　12386熱線通過(guò)廣東證監(jiān)局將上述訴求轉(zhuǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)處理。廣東局要求相關(guān)機(jī)構(gòu)派專(zhuān)人與投資者溝通，解釋到位、以理服人，同時(shí)改進(jìn)服務(wù)，防微杜漸，以防類(lèi)似投訴發(fā)生。

　　D公司在接到熱線轉(zhuǎn)辦單后，多次與柳女士溝通，并給出解決方案。公司的耐心和細(xì)心終于打動(dòng)了柳女士，柳女士也意識(shí)到自己把打新股的資金都寄希望基金贖回款，忽略了墊資額度的限制，沒(méi)有準(zhǔn)備后補(bǔ)方案，自身也存在過(guò)錯(cuò)。最終，雙方達(dá)成一致，握手言和，并致電12386熱線撤訴。